Was ist der LEI-Code?
LEI (Legal Entity Identifier) ist ein internationaler 20-stelliger alphanumerischer Code, der an Finanztransaktionen beteiligte juristische Personen eindeutig identifiziert. Der LEI-Code trägt dazu bei, die Transparenz auf den Finanzmärkten zu erhöhen und die Zuverlässigkeit der Daten zu verbessern.
Die Idee, ein LEI-System zu schaffen, entstand als Reaktion auf die globale Finanzkrise von 2008. Zum Zeitpunkt der Krise war es für Aufsichtsbehörden und Banken schwierig, das Ausmaß der Verflechtung verschiedener Finanzinstitute genau einzuschätzen, was das Risikomanagement nahezu unmöglich machte. Um dieses Problem zu lösen, unterstützten die G20-Länder die Schaffung eines einheitlichen globalen Systems zur Identifizierung von Unternehmen. Das Ergebnis war das LEI-System, das eine standardisierte und transparente Möglichkeit zur Identifizierung der Parteien von Transaktionen weltweit bietet.
Das LEI-System wird von der Global Legal Entity Identifier Foundation(GLEIF) verwaltet, einer internationalen Stiftung, deren Aufgabe es ist, ein globales Register von LEI-Codes zu führen und zu entwickeln. Die GLEIF vergibt die Codes nicht selbst, sondern akkreditiert und überprüft die LEI-Emittenten (LOUs), die die Codes vergeben und die Daten überprüfen. Dadurch wird sichergestellt, dass das gesamte System dezentralisiert, streng kontrolliert und zuverlässig ist.
Wer braucht einen LEI-Code?
Der LEI-Code ist für juristische Personen, die an den Finanzmärkten teilnehmen, obligatorisch. So müssen beispielsweise Finanzinstitute, Banken, Makler und Wertpapierfirmen einen LEI-Code haben.
Im Einzelnen wird der LEI-Code in den folgenden Fällen benötigt:
Handel mit Wertpapieren – Alle juristischen Personen, die Aktien, Anleihen, Futures, Optionen und andere Finanzinstrumente kaufen oder verkaufen, müssen einen LEI-Code haben.
Regulatorische Berichterstattung – Unternehmen, die den Finanzaufsichtsbehörden Bericht erstatten müssen (z. B. in der EU gemäß MiFID II und EMIR).
Grenzüberschreitende Transaktionen – Viele Banken und Finanzinstitute verlangen einen LEI-Code für internationale Transaktionen, um die Parteien der Transaktion zu identifizieren.
Bestimmte Kreditprodukte und Leasing – Immer mehr Kreditgeber verlangen einen LEI-Code für Kreditnehmer mit Rechtspersönlichkeit.
Der LEI-Code wird nicht an natürliche Personen vergeben, und er ist auch nicht für Unternehmen erforderlich, die nicht an den Finanzmärkten teilnehmen.
Warum ist der LEI-Code wichtig?
Der Hauptzweck des LEI-Codes besteht darin, die Transparenz und Sicherheit der Finanzmärkte zu verbessern. Der LEI-Code enthält Informationen über ein Unternehmen, die in einer globalen Datenbank leicht zugänglich sind. Dadurch können die Parteien von Finanztransaktionen eindeutig identifiziert werden, was dazu beiträgt, Betrug zu verhindern und die Zuverlässigkeit der Daten zu gewährleisten. Er ist auch notwendig, um die aufsichtsrechtlichen Anforderungen in verschiedenen Rechtsordnungen zu erfüllen.
Neben der regulatorischen Seite bietet der LEI-Code auch praktische geschäftliche Vorteile für das Unternehmen. Ein gültiger LEI-Code beschleunigt den Prozess der Aufnahme neuer Kundenbeziehungen mit Banken und anderen Finanzpartnern (den sogenannten Onboarding-Prozess ) erheblich, da die Daten Ihres Unternehmens einfach und zuverlässig überprüft werden können. Er fungiert als internationales Unternehmensregister, das Ihre Identität bestätigt und Ihre Glaubwürdigkeit bei Partnern erhöht. Der LEI-Code ist also nicht nur für die Regulierungsbehörden notwendig, sondern auch für die Unternehmen selbst, da er ihnen die Möglichkeit bietet, ihren Partnern gegenüber Transparenz zu beweisen.
Wie ist der LEI-Code aufgebaut und was bedeutet er?
- Die ersten 4 Ziffern beziehen sich auf den LEI-Code des Emittenten (LOU).
- Die nächsten 2 Symbole sind immer “00”.
- Die folgenden 12 Symbole sind eine eindeutige Kennung für das Unternehmen.
- Die letzten 2 Symbole sind Prüfsymbole, um die Korrektheit des Codes zu gewährleisten.
1 2 3 4
LOU-ID
5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18
EINDEUTIGER UNTERNEHMENSCODE
19 20
KONTROLL-ID
Beantragung eines LEI-Codes
Die Beantragung eines LEI-Codes über LEI Universal ist einfach, das Verfahren besteht aus drei Schritten:
Antrag einreichen – Füllen Sie auf unserer Website ein einfaches Antragsformular mit Ihren Unternehmensdaten aus. Wir haben das System in das Unternehmensregister integriert, um das Verfahren zu vereinfachen.
Bezahlen – Wählen Sie die für Sie passende Gültigkeitsdauer und bezahlen Sie Ihren Antrag per Überweisung.
Vergabe des LEI-Codes – Nach der Überprüfung und Validierung der Daten wird ein eindeutiger LEI-Code für Ihr Unternehmen vergeben und an Ihre E-Mail-Adresse gesendet. In den meisten Fällen wird der Code innerhalb von 24 Stunden vergeben. Daten der zweiten Ebene (ältere Strukturen) müssen möglicherweise manuell überprüft werden, was die Vergabezeit verlängern kann.
Erneuerung des LEI-Codes
Der LEI-Code muss jährlich aktualisiert werden, damit die Daten in der GLEIF-Datenbank aktuell und korrekt sind. Die Daten müssen jedes Jahr nach der ersten Registrierung über den LEI-Emittenten Ihrer Wahl (Local Operating Unit) oder über die Registrierungsstelle erneuert werden. Mit einem abgelaufenen LEI-Code können keine Transaktionen durchgeführt werden.
LEI Universal bietet Erneuerungspakete für 1, 3 und 5 Jahre an, um den Prozess einfach und effizient zu gestalten. Wir benachrichtigen Sie über einen ablaufenden Code 60 Tage vor dem Ablaufdatum, damit Ihr Code rechtzeitig erneuert werden kann!
LEI Universal möchte Ihnen die LEI-Verwaltung so einfach wie möglich machen. Wenn Sie Fragen haben, kontaktieren Sie uns bitte über das Kontaktformular oder info@leiuniversal.ee!