Mis on LEI kood?

LEI (Legal Entity Identifier) on rahvusvaheline 20-kohaline tähtnumbriline kood, mis võimaldab üheselt tuvastada finantstehingutes osalevaid juriidilisi isikuid. LEI kood aitab suurendada läbipaistvust finantsturgudel ning parandada andmete usaldusväärsust.

LEI süsteemi loomise idee sündis vastusena 2008. aasta ülemaailmsele finantskriisile. Kriisi ajal oli regulaatoritel ja pankadel raske täpselt hinnata, kui suures ulatuses erinevad finantsasutused omavahel seotud olid, mis tegi riskide juhtimise peaaegu võimatuks. Selle probleemi lahendamiseks toetasid G20 riigid ühtse globaalse juriidilise isiku tuvastamise süsteemi loomist. Tulemuseks oli LEI süsteem, mis pakub standardiseeritud ja läbipaistvat viisi tehingute osapoolte tuvastamiseks üle maailma.

LEI süsteemi haldab Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) – rahvusvaheline sihtasutus, mille ülesandeks on hoida ja arendada LEI koodide globaalset registrit. GLEIF ise koode ei väljasta, vaid akrediteerib ja kontrollib LEI väljastajaid (LOU), kes tegelevad koodide väljastamise ja andmete kontrolliga. See tagab, et kogu süsteem on detsentraliseeritud, rangelt kontrollitud ning usaldusväärne.

Kes vajab LEI koodi?

LEI kood on kohustuslik juriidilistele isikutele, kes osalevad finantsturgudel. Näiteks peavad LEI koodi omama finantsasutused, pangad, maaklerid ja investeerimisfirmad.

Täpsemalt on LEI kood vajalik näiteks järgmistel juhtudel:

• Väärtpaberitega kauplemine — Kõik juriidilised isikud, kes ostavad või müüvad aktsiaid, võlakirju ja muid finantsinstrumente, peavad omama LEI koodi.
• Regulatiivne aruandlus — Ettevõtted, kes peavad esitama aruandeid finantsregulaatoritele (nt Euroopa Liidus MiFID II ja EMIR määruste alusel).
• Piiriülesed tehingud — Paljud pangad ja finantsasutused nõuavad LEI koodi rahvusvaheliste tehingute tegemisel, et tuvastada tehingu osapooli.
• Tuletisinstrumentide tehingud — Juriidilised isikud, kes kasutavad tuletisinstrumente (nt swapid, futuurid, optsioonid), peavad omama LEI koodi EMIR määruse alusel.

LEI koodi ei väljastata füüsilistele isikutele ning samuti ei ole see vajalik ettevõtetele, kes ei osale finantsturgudel.

Miks on LEI kood oluline?

LEI koodi peamine eesmärk on parandada finantsturgude läbipaistvust ja turvalisust. LEI kood sisaldab andmeid ettevõtte kohta, mis on kergesti kättesaadavad ülemaailmses andmebaasis – tänu sellele saab finantstehingute osapooli üheselt tuvastada, mis aitab ennetada pettusi ja tagab andmete usaldusväärsuse. Samuti on see vajalik regulatiivsete nõuete täitmiseks mitmes jurisdiktsioonis.

Lisaks regulatiivsele poolele pakub LEI kood ettevõttele ka praktilist ärikasu. Kehtiv LEI kood kiirendab oluliselt uute kliendisuhete loomist pankade ja teiste finantspartneritega (nn onboarding protsess), kuna teie ettevõtte andmed on kergesti ja usaldusväärselt kontrollitavad. See toimib kui rahvusvaheline äriregister, mis kinnitab teie identiteeti ja suurendab usaldusväärsust partnerite silmis. Seega pole LEI kood vajalik ainult reguleerivatele asutustele, vaid ka ettevõtetele endile, pakkudes neile võimalust tõestada läbipaistvust partnerite ees.

Mis on LEI koodi struktuur ja tähendus?

LEI koodi taotlemine

LEI koodi taotlemine läbi LEI Universali on lihtne — protsess koosneb kolmest sammust:

• Esitage taotlus — Täitke meie veebilehel lihtne taotlusvorm oma ettevõtte andmetega. Protsessi lihtsustamiseks oleme süsteemi integreerinud Äriregistriga.
• Teostage makse — Valige endale sobiv kehtivusperiood ning sooritage makse.
• LEI koodi väljastamine — Pärast andmete kontrollimist ja kinnitamist väljastatakse teie ettevõttele unikaalne LEI kood, mis saadetakse teie e-posti aadressile. 90% taotlustest saadame kliendile samal päeval. Teise taseme andmete (emaettevõtte struktuuri) puhul võib vaja minna manuaalset kontrolli, mis võib väljastusaega pikendada.

LEI koodi uuendamine

LEI koodi tuleb uuendada kord aastas, et andmed GLEIF'i andmebaasis püsiksid ajakohased ning korrektsed. Andmeid peab uuendama enda valitud LEI väljastaja (Local Operating Unit) või registreerimisagendi kaudu iga aasta peale esmaregistreerimist. Aegunud LEI koodiga tehinguid teha ei saa.

LEI Universal pakub 1-, 3- ja 5-aastaseid uuenduspakette, et muuta protsess lihtsaks ja sujuvaks. Teavitame sind aeguvast koodist 60 päeva enne aegumiskuupäeva, et kood oleks õigeaegselt uuendatud.

LEI Universal soovib teha LEI halduse teie jaoks võimalikult lihtsaks. Küsimuste korral võta ühendust aadressil info@leiuniversal.ee.